结论：名义利率和实际利率是金融领域中的两个重要概念，它们之间存在着紧密的联系。名义利率，用公式r=[(1+i)^(1/m)-1]*m表示，反映了借贷中包含通货膨胀影响的利率。而实际利率i=(1+r/m)^m-1则是去除通胀因素后，投资者能获得的真实购买力收益。在经济体系中，实际利率通常保持相对稳定，因为它是衡量投资效果不受物价波动影响的指标。当通货膨胀率发生变化时，银行公布的名义利率会随之调整以保持利率表的平衡。

名义利率，不考虑通胀，是金融机构公布的未经调整的利率，它包含了对通货膨胀风险的补偿。另一方面，实际利率通过减去通货膨胀率，使得投资者可以清楚地了解自己的投资回报在实际购买力上的影响。在国际金融市场上，实际利率的高低往往影响着资本流动的方向，高实际利率的国家通常会吸引更多的投资。

要理解名义利率与实际利率的差异，关键在于它们背后所代表的购买力和风险调整。通过这两个公式，投资者和借贷者可以更好地评估资金的使用效率和投资回报。